Hai garantito un finanziamento e la banca ti chiede di pagare “a prima richiesta”? Le Sezioni Unite della Cassazione hanno chiarito quando può bastare una richiesta stragiudiziale per rispettare l’art. 1957 c.c. Ecco cosa controllare nella fideiussione prima di pagare o contestare.

Hai ricevuto una richiesta di pagamento da una società che ha acquistato un vecchio debito dalla banca o da una finanziaria? La cessione è legittima, ma il nuovo creditore deve poter dimostrare la propria posizione e la correttezza dell'importo richiesto. Vediamo quali documenti controllare, quando contestare il credito, come verificare la prescrizione e quando può essere conveniente trattare un saldo e stralcio.

Chi ha acquistato uno skipass vallivo Dolomiti Superski nelle stagioni 2022/2023, 2023/2024 e 2024/2025 potrebbe ottenere un rimborso del 20% oppure un voucher del 30%. Vediamo chi può richiederlo, quali acquisti sono interessati e quali documenti conviene conservare.

In termini semplici: un costo del finanziamento non può essere trasformato in capitale finanziato sul quale far maturare ulteriori interessi, quando rientra nel “costo totale del credito” secondo la disciplina europea.

Nei contratti online non sempre una semplice spunta è sufficiente. La Cassazione chiarisce come devono essere approvate le clausole vessatorie e quando una clausola può risultare inefficace.

Nei contratti di credito al consumo, un TAEG errato può comportare la nullità delle clausole relative ai costi e il conseguente ricalcolo del finanziamento secondo il meccanismo previsto dall’art. 125-bis TUB

La Cassazione, con l’ordinanza n. 11858/2026, torna sulla fideiussione bancaria e sulla clausola che deroga ai termini dell’art. 1957 c.c. Una tutela importante per il fideiussore consumatore.

Il Tribunale di Perugia, con la sentenza n. 836/2026, ha condannato una banca a rimborsare oltre 49 mila euro sottratti con una frode informatica. Spieghiamo in modo semplice cosa significa per i correntisti.

La sentenza della Corte di Cassazione, Sezioni Unite, n. 9479/2023 ha infatti chiarito che, se il decreto ingiuntivo è stato emesso sulla base di un contratto contenente possibili clausole abusive non esaminate dal giudice, il consumatore può avere ancora uno spazio di difesa anche dopo la scadenza del termine ordinario.

Hai ricevuto un decreto ingiuntivo da una banca o finanziaria? Scopri quando è possibile opporsi, sospendere l’esecuzione e contestare interessi, anatocismo, usura o fideiussioni.